БразилияCompliance AML Specialist | Especialista de Compliance - PLD, Monitoramento e Dados
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Responsible for AML compliance, monitoring, and data analysis at , a digital bank focusing on innovative financial services for businesses in Brazil.
О компании
- Sobre o Stark Bank No Stark Bank, somos mais que um banco digital para empresas: somos parceiros estratégicos que, desde 2018, vêm redefinindo o futuro dos serviços financeiros corporativos no Brasil. Oferecemos uma gama completa de serviços, desde o processamento ágil de pagamentos e faturas até a gestão inteligente de contas a receber, tudo integrado e automatizado através de uma API robusta e inovadora. Não nos contentamos em apenas otimizar processos; ambicionamos nos tornar o maior banco em tecnologia financeira, capacitando negócios a prosperarem com soluções que eliminam burocracias e impulsionam a eficiência. Acreditamos que a chave para revolucionar o sistema financeiro reside na nossa busca incessante por inovação e na nossa capacidade de transformar problemas complexos em soluções impactantes. Cada linha de código, cada nova funcionalidade que desenvolvemos, é destinada a permitir que as empresas foquem no que realmente importa: estratégia e crescimento. Nosso legado é ambicioso: construir o melhor ecossistema bancário em tecnologia e atendimento para empresas no Brasil. E para alcançar essa visão, precisamos de mentes curiosas, persistentes e apaixonadas por desafios. Se você se identifica com a minuciosidade, consistência e persistência que nos movem, se acredita na melhoria constante e coloca o cliente no centro de suas ações, e se busca um ambiente colaborativo e desafiador onde a ambição encontra a oportunidade de escalar, o Stark Bank é o seu lugar. Sobre a á
Другое
- Evoluir os processos de PLD/FTP e monitoramento transacional, identificando oportunidades de automação, digitalização e ganho de eficiência operacional.
- Desenvolver e aprimorar regras, cenários e parâmetros de monitoramento, buscando maior capacidade de detecção de operações suspeitas e redução de falsos positivos.
- Analisar padrões transacionais, comportamentos atípicos e indicadores de risco para identificar oportunidades de melhoria nos mecanismos de prevenção e detecção.
- Estruturar análises e soluções baseadas em dados para apoiar a identificação de riscos, a priorização de alertas e a tomada de decisão.
- Trabalhar em parceria com Dados, Engenharia, Produto e Operações na implementação de ferramentas, automações e melhorias tecnológicas aplicadas a Compliance.
- Contribuir para a evolução de indicadores, dashboards e modelos de acompanhamento, ampliando a visibilidade sobre a efetividade dos controles e o desempenho da operação.
- Conduzir investigações de operações atípicas, elaborar análises técnicas e fundamentar decisões relacionadas à exposição a riscos de PLD/FTP.
- Apoiar a revisão de políticas, procedimentos e controles internos, garantindo aderência às exigências regulatórias aplicáveis.
- Participar de testes de efetividade, auditorias e avaliações dos mecanismos de monitoramento, propondo melhorias contínuas.
- Acompanhar tendências regulatórias, tecnológicas e de mercado relacionadas a Compliance, monitoramento transacional e prevenção a crimes financeiros.
- Experiência sólida em Compliance, PLD/FTP, monitoramento transacional, prevenção a crimes financeiros ou áreas correlatas.
- Experiência em fintechs, bancos digitais, instituições de pagamento, adquirência, subadquirência, meios de pagamento ou empresas B2B reguladas.
- Conhecimento prático da regulamentação aplicável a PLD/FTP, incluindo normas do Banco Central, KYC, KYP, KYE, PEP, sanções e comunicação de operações suspeitas.
- Experiência com análise de alertas, investigação de operações atípicas, identificação de padrões transacionais e avaliação de riscos.
- Conhecimento de ferramentas de monitoramento transacional, screening, listas restritivas, bureaus, bases públicas, case management ou soluções antifraude.
- Capacidade analítica para interpretar dados, identificar oportunidades de melhoria e transformar análises em recomendações práticas.
- Autonomia para conduzir projetos, estruturar soluções e propor melhorias em processos e controles.
- Boa comunicação e capacidade de trabalhar de forma colaborativa com equipes técnicas e de negócio.
- Conhecimento em SQL e experiência com ferramentas de análise e visualização de dados, como BigQuery, Looker ou Power BI.
- Experiência com modelagem estatística, análise preditiva, detecção de anomalias ou técnicas de identificação de padrões transacionais aplicadas à prevenção a crimes financeiros.
- Vivência na construção, calibração e validação de modelos ou regras de monitoramento, incluindo análise de efetividade, precisão e falsos positivos.
- Experiência com automação de processos, pipelines de dados e integração de soluções tecnológicas aplicadas a Compliance.
- Familiaridade com Python ou outras linguagens utilizadas para análise de dados e desenvolvimento de modelos analíticos.
- Experiência em projetos de transformação digital, modernização de processos ou implementação de soluções baseadas em dados em áreas de Compliance, Riscos ou Prevenção a Fraudes.
- Conhecimento sobre novas tecnologias aplicadas à detecção de atividades suspeitas, incluindo machine learning e inteligência artificial.