МексикаOficial de Cumplimiento en PLD/FT
2 нед. назад
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Compliance Officer in AML/CFT role combining regulatory knowledge with technology and automation leadership in a financial sector.
О компании
- En , el equipo de Legal y Cumplimiento no es un área de soporte: es parte de cómo construimos el producto, tomamos decisiones y cómo aseguramos que nuestra experiencia 100% digital siga siendo simple, segura y regulada. Estamos buscando un/a Oficial de Cumplimiento en PLD/FT con capacidad para ejecutar, analizar y apropiarse de procesos de cumplimiento, combinando conocimiento regulatorio con interés por la tecnología y la automatización. Vas a liderar la relación con autoridades regulatorias y autorregulatorias (atención de oficios, visitas de inspección, requerimientos de información y participación en auditorías), la dictaminación y seguimiento de alertas y reportes en materia de PLD/FT, la revisión de políticas y procedimientos,y capacitación anual al personal. Además, vas a trabajar y colaborar de cerca con Producto y Tecnología para mejorar los sistemas y procesos del área de Cumplimiento con la finalidad de que sean cada vez más inteligentes y automáticos. Buscamos a alguien con más de 5 años de experiencia en PLD/FT en el sector financiero, que conozca a fondo la regulación mexicana y que vea en la tecnología una forma de hacer mejor su trabajo, no una amenaza. Es necesario que vivas en Ciudad de México.
Другое
- Gobernanza del Modelo de Prevención: Diseñar, implementar y mantener actualizado el Modelo de Prevención de Delitos de la AFP bajo el marco de la Ley 20.393, reportando directamente al Directorio sobre su funcionamiento y efectividad.
- Gestión del Programa LA/FT: Administrar integralmente el programa de prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, asegurando la correcta implementación de políticas de conocimiento del cliente (KYC), procesos de debida diligencia y el envío oportuno de reportes a la Unidad de Análisis Financiero (UAF) bajo la Ley 19.913.
- Conflictos de interés: Elaborar, mantener y supervisar la política de solución de conflictos de interés de la administradora (conforme al DL 3.500 y a la normativa de la Superintendencia de Pensiones), dando soporte al Comité de Inversión y Solución de Conflictos de Interés del Directorio y gestionando el registro de conflictos, las inhabilidades, las operaciones con partes relacionadas y el resguardo del giro exclusivo.
- Información privilegiada y conducta de mercado: Administrar el Código de Conducta de Mercado, incluyendo las barreras de información ("murallas chinas"), la política de transacciones de valores del personal (personal trading), la lista de personas con acceso a información privilegiada y el monitoreo de su cumplimiento, resguardando el manejo de información sobre las decisiones de inversión de los Fondos.
- Protección de datos personales: Velar por el cumplimiento de la normativa de protección de datos, incluyendo la mantención de la política/aviso de privacidad, los mecanismos para el ejercicio de los derechos de los titulares (acceso, rectificación, cancelación, oposición y portabilidad), la obtención de consentimiento, en particular para datos sensibles y biométricos, el registro de actividades de tratamiento y la gestión y notificación de brechas, en coordinación con el/la CISO.
- Debida diligencia de terceros: Diseñar y ejecutar procesos de debida diligencia de contrapartes, proveedores y socios comerciales como parte del MPD, con foco en los riesgos de cohecho, lavado de activos, receptación y demás delitos del catálogo.
- Redacción de Políticas y Código de Ética: Elaborar, actualizar y difundir las políticas de cumplimiento esenciales de la administradora, incluyendo el Código de Ética de la compañía y el Manual LA/FT.
- Gestión del Canal de Denuncias: Administrar de forma confidencial y segura el canal de denuncias interno, recibiendo, investigando a fondo y dando un seguimiento riguroso a cualquier sospecha o reporte sobre conductas contrarias a la ética.
- Investigaciones Internas: Coordinar investigaciones ante presuntos incumplimientos normativos o de políticas internas, documentando técnicamente los hallazgos y proponiendo medidas correctivas o sanciones al Directorio.
- Cultura y Capacitación: Diseñar e impartir programas continuos de capacitación y concientización en cumplimiento, ética laboral, prevención de delitos y normativas de lavado de activos para todo el equipo de la AFP.
- Indispensable
- Profesional universitario/a titulado/a, de preferencia de las carreras de Derecho o Contaduría Auditoría .
- Experiencia mínima de 2 años desempeñándose en áreas de control, cumplimiento o riesgos dentro de entidades financieras u organizaciones reguladas.
- Experiencia concreta en el diseño, elaboración o ejecución de controles para la prevención de LA/FT y el envío oportuno de reportes a la UAF (Ley 19.913).
- Dominio del marco de la Ley 20.393, incluyendo el diseño de matrices de riesgo de delitos y controles asociados.
- Conocimiento de la normativa de conflictos de interés e información privilegiada aplicable a la gestión de inversiones.
- Conocimiento de la normativa chilena de protección de datos personales.
- Experiencia concreta en funciones asociadas al diseño, elaboración o ejecución de controles para el cumplimiento de la regulación vinculada a la prevención de LA/FT y Delitos de la Ley 20.393 y la Ley 19.913.
- Autonomía e independencia de criterio sobresalientes, con excelentes habilidades de comunicación para interactuar y presentar informes directamente ante el Directorio y la Alta Dirección.
- Conocimiento y experiencia práctica asociados a las nuevas exigencias y el catálogo extendido de delitos económicos comprendidos en la Ley N° 21.595 (Ley de Delitos Económicos).
- Experiencia previa participando en el levantamiento inicial de un Modelo de Prevención de Delitos desde cero ( greenfield ) en empresas tecnológicas o financieras de rápido crecimiento.
- Comodidad y entusiasmo por usar herramientas digitales modernas, automatización de alertas, software de debida diligencia (KYC) o asistentes de IA para hacer más eficientes las revisiones documentales, auditorías internas y análisis de datos de cumplimiento.
- Experiencia implementando programas de privacidad o certificaciones en la materia (p. ej. CIPP), y familiaridad con marcos de seguridad de la información (ISO 27001) para coordinar con el/la CISO.
- Ser parte del equipo fundacional y el/la encargado/a de diseñar la matriz de cumplimiento y ética de una AFP que nace con una mirada moderna y del siglo XXI.
- La oportunidad de implementar un modelo de cumplimiento ágil y nativo digital, libre de los procesos lentos y manuales de la industria tradicional.
- Un rol con total autonomía, independencia operativa garantizada y canal de reporte directo con el Directorio.
- Ambiente híbrido con flexibilidad real.
- Compensación competitiva acorde al mercado y al nivel de responsabilidad del cargo.